Pelepasan Cukai Pinjaman Rumah Pertama RM7,000 (2025-2027): Panduan Lengkap untuk First-Time Buyer Malaysia

Buat pertama kalinya sejak Belanjawan 2009, kerajaan Malaysia kembali memperkenalkan pelepasan cukai untuk faedah pinjaman perumahan — dan ramai first-time home buyers yang tak sedar tentang benefit ni. Reality check: RM7,000 setahun pelepasan untuk 3 tahun berturut-turut = RM21,000 total — duit yang boleh anda save kalau tahu cara claim dengan betul.

Tetapi banyak nuances yang complicated. Adakah hartanah RM480,000 kira “rumah pertama”? Boleh ke pasangan BERDUA tuntut sekali? Macam mana pelepasan dikira untuk tahun pertama yang anda mula bayar pinjaman pada bulan Ogos? Adakah ia berbeza dari pengecualian duti setem yang juga ada? Banyak first-time buyers terlepas claim atau salah claim — yang akhirnya cost mereka ribuan ringgit dalam tax savings.

Plus untuk 2026, ada banyak development penting — pelepasan ini continue valid sehingga 31 Disember 2027 bagi SPA yang ditandatangani dalam tempoh berkenaan, dan duti setem masih dikecualikan untuk rumah ≤ RM500,000. Combined, first-time buyers boleh save RM30,000-RM35,000 dalam total tax benefits — equivalent kepada 1 tahun ansuran pinjaman untuk kebanyakan rumah B40/M40.

Panduan komprehensif ini akan kupas (1) SEMUA eligibility criteria dengan jelas, (2) cara pengiraan dengan contoh real numbers, (3) dual ownership scenarios dengan tips untuk maximize savings, (4) cara claim dalam e-Filing, (5) kombinasi dengan duti setem exemption, (6) common mistakes, dan (7) strategic planning sebelum sign SPA. Sama ada anda dah deal dengan rumah, tengah survey, atau plan untuk beli 2027 — panduan ni akan save anda thousands of ringgit.

Ringkasan Pantas: Pelepasan Cukai RM7,000

1. Apa Itu Pelepasan Cukai Faedah Pinjaman Perumahan?

Untuk faham benefit ni dengan betul, kena clarify dulu apa sebenarnya yang anda boleh claim:

Yang BOLEH di-Claim

• ✅ Faedah (interest) yang dibayar kepada bank dalam pinjaman perumahan
• ✅ Hanya untuk rumah kediaman pertama
• ✅ SPA ditandatangani antara 1 Jan 2025 – 31 Dis 2027

Yang TIDAK BOLEH di-Claim

• ❌ Principal/modal pinjaman
• ❌ Insurans MRTA/MRTT
• ❌ Yuran guaman, valuation, processing
• ❌ Rumah kedua, ketiga, dst
• ❌ Rumah yang disewakan
• ❌ Rumah komersial
• ❌ Rumah yang anda beli sebelum 1 Jan 2025 atau selepas 31 Dis 2027

Konsep “Faedah” vs “Principal”

Setiap bulan ansuran pinjaman rumah anda terdiri daripada 2 components:

• Principal: Pembayaran balik modal pinjaman (TAK boleh claim)
• Faedah: Bayaran kepada bank untuk meminjam wang (BOLEH claim)

Pada tahun-tahun awal pinjaman, majoriti pembayaran adalah faedah. Selepas 10-15 tahun, principal portion akan jadi lebih besar.

Contoh Breakdown Bulanan

Pinjaman RM450,000 dengan interest rate 4.0%, tempoh 30 tahun:

• Ansuran bulanan: RM2,148
• Tahun pertama:
  • Faedah: RM17,800 (~RM1,483/bulan)
  • Principal: RM7,976 (~RM665/bulan)
• Tahun ke-15:
  • Faedah: RM12,500
  • Principal: RM13,276

Maksudnya — tahun-tahun awal anda dah bayar faedah RM15,000-RM18,000+, tetapi maximum claim hanya RM7,000 untuk rumah ≤ RM500K.

2. Eligibility Detail: Anda LAYAK Atau Tidak?

Eligibility Checklist

1. ✅ Pembeli rumah PERTAMA (anda atau pasangan tak pernah ada nama di SPA hartanah lain sebelum ni)
2. ✅ Pemastautin Malaysia (tax resident)
3. ✅ SPA ditandatangani 1 Jan 2025 – 31 Dis 2027
4. ✅ Harga rumah TIDAK melebihi RM750,000 (RM7,000 untuk ≤ RM500K, RM5,000 untuk RM500K-750K)
5. ✅ Rumah untuk kediaman (bukan komersial)
6. ✅ Rumah TIDAK disewakan atau menghasilkan pendapatan
7. ✅ Pinjaman dari institusi kewangan berlesen (bank atau cooperative bank)

Q: Saya pernah ada nama di SPA rumah parents (joint with sibling) tetapi bukan beli — masih layak?

Tergantung. Kalau anda cuma signatory tanpa kepentingan kewangan (e.g., guarantor), masih layak. Tetapi kalau ada actual ownership share, mungkin tidak layak. Best — consult tax agent untuk specific case.

Q: Saya buy off-the-plan, SPA tandatangan 2024 tetapi VP (Vacant Possession) 2026 — layak?

TIDAK. SPA ditandatangani 2024 = sebelum 1 Jan 2025 = TAK layak.

Kalau SPA ditandatangani 1 Jan 2025 atau lewat = layak.

Q: Saya beli rumah second-hand, masih layak?

YA. Tidak ada restriction tentang baru atau second-hand. Yang penting: – Rumah PERTAMA anda – SPA dalam tempoh layak – Untuk kediaman sendiri (bukan sewa)

Q: Saya buy untuk parents tinggal — ok ke?

Tergantung. Kalau: – Rumah didaftar atas nama anda – Anda pemegang pinjaman – Parents tinggal tanpa bayar sewa – Anda boleh tuntut walau anda tak tinggal sendiri Tetapi kalau parents bayar “sewa” kepada anda → income → TAK layak.

Q: Saya beli 2 rumah (joint dengan partner) — boleh claim untuk kedua-dua?

TIDAK. Hanya rumah PERTAMA layak. Kalau dah ada satu rumah, rumah kedua TAK layak.

3. Cara Pengiraan dengan Real Examples

Contoh 1: Rumah RM450,000 (Layak RM7,000)

Senario:

• Beli condo RM450,000
• SPA tandatangan: 15 Mac 2025
• Pinjaman: RM405,000 (90% margin)
• Interest rate: 4.0%
• Tempoh: 30 tahun
• Mula bayar ansuran: 1 Mei 2025

Tahun 1 (YA 2025) — May to December = 8 bulan:

• Total faedah dibayar 8 bulan: ~RM10,700
• Pelepasan claim: RM7,000 (cap maximum)
• Yang “lost”: RM3,700 (atas cap)

Tahun 2 (YA 2026):

• Total faedah 12 bulan: ~RM15,900
• Pelepasan claim: RM7,000

Tahun 3 (YA 2027):

• Total faedah 12 bulan: ~RM15,500
• Pelepasan claim: RM7,000

TOTAL PELEPASAN 3 TAHUN: RM21,000

Tax Savings (anggap T20 bracket 24%):

• RM21,000 × 24% = RM5,040 cukai save

Contoh 2: Rumah RM600,000 (Layak RM5,000)

Senario:

• Beli landed RM600,000
• SPA tandatangan: 1 Jun 2026

Tahun 1 (YA 2026):

• Pelepasan claim: RM5,000

Tahun 2-3 (YA 2027 & 2028):

• Pelepasan claim: RM5,000 setiap tahun

TOTAL: RM15,000 atas 3 tahun

Tax Savings (M40 bracket 19%):

• RM15,000 × 19% = RM2,850

Contoh 3: Rumah RM800,000 — TAK LAYAK

Sebab harga rumah > RM750,000. Tiada pelepasan untuk faedah pinjaman.

Contoh 4: First Year Partial

Senario:

• SPA tandatangan: 30 November 2025
• Mula bayar ansuran: 1 Disember 2025
• YA 2025 — hanya bayar 1 bulan

Tahun 1 (YA 2025):

• Faedah dibayar: ~RM1,500 (1 bulan)
• Pelepasan claim: RM1,500 (only what’s paid)

Tahun 2-3:

• Full RM7,000 setiap tahun

Lesson: Kalau SPA tandatangan akhir tahun dan mula bayar bulan terakhir, pelepasan tahun pertama jadi kecil. Plan SPA timing untuk maximize benefit.

4. Dual Ownership: Pasangan Boleh Tuntut Berdua?

Ini adalah section paling penting untuk pasangan suami isteri yang beli rumah bersama.

Kerajaan’s Statement Rasmi

“Dua atau lebih individu layak menuntut pelepasan cukai ke atas bayaran faedah pinjaman perumahan bagi sebuah rumah kediaman yang sama mengikut asas pembahagian bayaran faedah.”

— Kementerian Kewangan Malaysia

Apa Maksudnya Practical?

Kalau anda dan pasangan BERDUA pegang pinjaman (joint loan):

• Bahagi pelepasan mengikut peratus tanggungan
• Maksimum total kekal RM7,000 (bukan RM14,000)

Contoh Pengiraan Dual Ownership

Senario:

• Suami Ahmad + Isteri Aisyah beli condo RM450,000
• Joint loan 50:50
• Total faedah tahun 2025: RM15,000

Pengiraan:

• Total pelepasan available: RM7,000 (rumah ≤ RM500K)
• Bahagian Ahmad (50%): RM3,500
• Bahagian Aisyah (50%): RM3,500

Total claim by both: RM7,000 (sama macam single claim)

Strategic Tip: Adakah 50:50 Selalu Optimal?

TIDAK semestinya. Pertimbangkan tax bracket setiap pasangan:

Senario:

• Ahmad — gaji RM10,000/bulan (T20, bracket 24%)
• Aisyah — gaji RM3,500/bulan (M40, bracket 11%)

Pilihan A (50:50):

• Ahmad save: RM3,500 × 24% = RM840
• Aisyah save: RM3,500 × 11% = RM385
• Total: RM1,225

Pilihan B (100% Ahmad):

• Ahmad save: RM7,000 × 24% = RM1,680
• Aisyah save: RM0
• Total: RM1,680

Pilihan B save extra RM455 dengan claim 100% atas Ahmad (yang dalam bracket lebih tinggi).

Tetapi note: Pembahagian mesti reflect pembayaran faedah sebenar. Kalau loan 50:50, kena bayar 50:50 dari joint account. Tak boleh “shift” claim secara artifisial.

Cara Buat Pembahagian “Shifted”

Untuk shift claim ke pasangan dengan tax bracket lebih tinggi:

1. Pilih single applicant loan (atas nama Ahmad sahaja)
2. Aisyah jadi guarantor sahaja, bukan co-borrower
3. Faedah bayar dari Ahmad’s account
4. Claim 100% atas Ahmad

Trade-off: Single applicant = lower borrowing capacity. Joint = higher loan amount but kena bahagi pelepasan.

5. Kombinasi dengan Pengecualian Duti Setem (Bonus Benefit)

Selain pelepasan cukai pendapatan, first-time buyers juga dapat pengecualian duti setem — yang lebih besar lagi savings.

Detail Pengecualian Duti Setem

Tempoh: SPA ditandatangani sebelum 31 Disember 2027.

Berapa Save dengan Stamp Duty Exemption?

Stamp duty rate Malaysia:

• RM0 – RM100,000: 1%
• RM100,001 – RM500,000: 2%
• RM500,001 – RM1,000,000: 3%
• > RM1,000,000: 4%

Contoh Calculations

Rumah RM350,000:

• Stamp duty MOT: RM1,000 + RM5,000 = RM6,000
• Stamp duty Loan Agreement: ~RM1,750
• Total save: ~RM7,750

Rumah RM450,000:

• Stamp duty MOT: RM1,000 + RM7,000 = RM8,000
• Stamp duty Loan Agreement: ~RM2,250
• Total save: ~RM10,250

Rumah RM480,000 (close to cap):

• Stamp duty MOT: RM1,000 + RM7,600 = RM8,600
• Stamp duty Loan Agreement: ~RM2,400
• Total save: ~RM11,000

Combined Total Savings (Tax Relief + Stamp Duty)

Untuk rumah RM450,000:

• Tax relief 3 tahun: RM21,000 × 24% (T20) = RM5,040
• Stamp duty exemption: RM10,250
• TOTAL SAVINGS: ~RM15,290

Equivalent kepada ~7 bulan ansuran rumah untuk most properties RM450K range.

6. Cara Claim dalam e-Filing 2026

Documentation Required

Sebelum file, prepare:

1. Salinan Perjanjian Jual Beli (SPA)
2. Loan Agreement dari bank
3. Annual loan statement menunjukkan breakdown principal vs interest
4. Resit pembayaran ansuran
5. MyKad sebagai bukti identity

Step-by-Step dalam MyTax

1. Login mytax.hasil.gov.my
2. Pilih Borang BE (untuk pekerja) atau Borang B (untuk freelancer/business)
3. Pergi ke Bahagian D – Pelepasan
4. Cari “Faedah Pinjaman Perumahan Pemilikan Rumah Pertama”
5. Masukkan amount yang anda tuntut (max RM7,000 atau RM5,000)
6. Sistem akan auto-deduct dari pendapatan bercukai
7. Hantar borang
8. Simpan acknowledgment slip

Penting: Audit Trail

LHDN boleh audit anda sehingga 7 tahun. Simpan SEMUA documentation:

• SPA + Loan Agreement
• Annual loan statements (setiap tahun)
• Bank statements showing payments
• Resit guaman (untuk verify SPA date)

Kalau LHDN Audit, Apa Berlaku?

• LHDN akan request documentation
• Anda kena provide dalam tempoh ditetapkan
• Kalau dokumen tidak cukup, claim akan ditolak
• Penalti: 100-300% atas amount claim invalid

7. Common Mistakes & Cara Elakkan

Mistake #1: Claim Principal (BUKAN Faedah)

Penjelasan: Banyak first-timers tersilap include principal dalam claim. Hanya FAEDAH yang boleh.

Solution: Refer annual loan statement bank — biasanya ada breakdown jelas “Interest” vs “Principal Repayment”.

Mistake #2: Claim untuk Rumah Kedua

Penjelasan: Pelepasan ini HANYA untuk rumah pertama. Rumah kedua/ketiga TAK layak walau dalam tempoh SPA layak.

Solution: Verify dengan PJSM/JPPH (Jabatan Penilaian dan Perkhidmatan Harta) — kalau ada record ownership sebelum, TAK layak.

Mistake #3: Tak Claim Tahun Pertama yang Partial

Penjelasan: Banyak orang ingat “tunggu tahun pertama penuh baru claim”. Salah! Kalau anda mula bayar Disember 2025, claim 1 bulan faedah dalam YA 2025.

Solution: Claim setiap tahun yang ada bayar faedah, walau partial.

Mistake #4: Tukar Rumah Jadi Sewa Tetapi Continue Claim

Penjelasan: Kalau anda decide sewa rumah selepas tahun pertama, status “rumah kediaman” hilang. Pelepasan jadi tak valid.

Solution: Kalau decide sewa, declare income dari sewa dan stop claim pelepasan ini.

Mistake #5: Lupa SPA Tarikh

Penjelasan: SPA mesti dalam tempoh 1 Jan 2025 – 31 Dis 2027. Banyak orang ingat “tarikh deal” atau “tarikh booking” — actual SPA date yang penting.

Solution: Verify SPA date dari signed copy SPA (page tandatangan).

Mistake #6: Claim Lebih dari RM7,000

Penjelasan: Walaupun bayar faedah RM18,000 setahun, max claim RM7,000.

Solution: Cap maximum, tak boleh “carry forward” excess.

Mistake #7: Joint Couple Both Claim RM7,000 Each

Penjelasan: Total claim untuk SATU rumah kekal RM7,000 (kena bahagi). Bukan RM14,000.

Solution: Coordinate dengan pasangan masa filing untuk avoid overlap claim.

Mistake #8: Tak Simpan Documents 7 Tahun

Penjelasan: LHDN audit window adalah 7 tahun.

Solution: Scan semua documents ke cloud (Google Drive, Dropbox) + backup fizikal.

8. Strategic Planning untuk Maximize Benefits

Strategy 1: Time SPA dengan Bijak

Kalau possible, sign SPA awal tahun (bukan akhir):

• SPA Februari 2025: Tahun 1 (YA 2025) full benefit ~RM15,000+ faedah → claim RM7,000
• SPA Disember 2025: Tahun 1 (YA 2025) hanya 1 bulan faedah ~RM1,500 → claim RM1,500 sahaja

Difference: RM5,500 pelepasan “lost” kalau SPA akhir tahun.

Strategy 2: Pilih Rumah ≤ RM500,000 Kalau Boleh

RM500K threshold adalah HUGE difference:

• RM500,000: RM7,000/tahun × 3 = RM21,000 + 100% stamp duty exemption
• RM501,000: RM5,000/tahun × 3 = RM15,000 + sebahagian stamp duty

Cuba negotiate harga turun ke RM500,000 untuk maximize benefits.

Strategy 3: Plan Loan Structure

Pertimbangkan:

• Single applicant: 100% claim atas tax bracket tertinggi (kalau possible)
• Joint applicant: Higher borrowing capacity tetapi bahagi pelepasan

Choose berdasarkan combined tax savings, bukan just borrowing power.

Strategy 4: Kombinasikan dengan Pelepasan Lain

Selain RM7,000 pinjaman rumah, maximize semua pelepasan:

• Pelepasan diri RM9,000
• KWSP RM4,000
• Insurans nyawa/takaful RM3,000
• Insurans medical RM3,000
• Lifestyle RM2,500
• SSPN RM8,000 (kalau ada anak)
• Faedah pinjaman rumah RM7,000

Total potential pelepasan: RM36,500+

Strategy 5: Sign SPA Sebelum 31 Dis 2027

Ini adalah deadline mati. Selepas 1 Jan 2028:

• ❌ Tiada pelepasan cukai pinjaman rumah
• ❌ Tiada pengecualian duti setem

Bagi yang tengah survey, SPEED UP decision sebelum tempoh tamat. Kerajaan boleh extend, tetapi jangan gamble.

9. Kombinasi dengan First-Time Buyer Schemes

Selain pelepasan cukai, ada banyak schemes lain untuk first-time buyer:

Skim Jaminan Kredit Perumahan (SJKP)

• Kerajaan jamin pinjaman
• Tidak perlu downpayment
• Untuk rumah ≤ RM500,000
• Pendapatan ≤ RM5,000/bulan

My First Home Scheme (MyHome)

• Bantuan kewangan RM30,000
• Untuk rumah ≤ RM500,000
• Pendapatan ≤ RM5,000/bulan
• Kombinasi dengan SJKP boleh

i-Lindungi (KWSP Account 2 Withdrawal)

• Boleh keluar duit Akaun 2 KWSP untuk downpayment
• Atau bayar deposit/full settlement

RTO (Rent-to-Own) Schemes

• Beberapa state offer (Selangor, Penang)
• Sewa dulu, kemudian beli

Soalan Lazim (FAQ)

1. Saya beli rumah dengan SPA tandatangan 15 Disember 2024. Layak?

TIDAK. SPA mesti ditandatangani 1 Jan 2025 atau lewat. Tarikh booking atau letter of offer tak count — actual SPA execution date.

2. Saya buy off-the-plan dengan VP 2027, SPA 2025. Bila boleh start claim?

Tahun pertama anda mula BAYAR faedah pinjaman. Off-the-plan biasanya bayar progressive — masa anda mula bayar, mulalah claim.

3. Adakah pelepasan ini dual benefit dengan stamp duty exemption?

YA. Anda dapat KEDUA-DUA: (1) Pelepasan cukai faedah RM7,000/tahun × 3 tahun, dan (2) Stamp duty exemption (full untuk ≤ RM500K). Ini independent benefits — tak cancel each other.

4. Saya freelancer (Borang B), boleh claim?

YA. Pelepasan ini available untuk SEMUA pemastautin yang file tax — Borang BE atau Borang B. Yang penting eligible criteria dipenuhi.

5. Pelepasan ini cumulative ke setiap tahun fresh?

SETIAP tahun fresh RM7,000. Tak boleh “carry forward” excess. Kalau bayar faedah RM18,000 dalam tahun, max claim RM7,000 — RM11,000 “lost”.

6. Boleh claim untuk rumah luar negara?

TIDAK. Pelepasan ini specifically untuk rumah di MALAYSIA. Pinjaman rumah di Singapura, Australia, dll — TAK layak.

7. Saya bujang sign single applicant loan. Boleh transfer ke joint loan dengan pasangan kemudian?

Boleh, tetapi: – Loan refinancing kos extra – Pelepasan tahun selepas refinance kena re-evaluate – Possible loss benefit kalau interest rate berubah Better: decide structure dari awal sebelum loan disbursement.

8. Adakah pelepasan ini terikat dengan harga rumah masa SPA atau market value semasa?

Harga SPA. Walau market value naik ke RM800K dalam 3 tahun, kalau SPA RM450K, kekal layak RM7,000.

9. Apa beza pelepasan ini dengan tax relief insurans MRTA?

Berbeza: – Pelepasan ini: Faedah pinjaman (RM7,000) – MRTA premium: Boleh masuk pelepasan insurans nyawa (RM3,000 cap) Kedua-dua boleh tuntut serentak under different categories.

10. Kalau saya jual rumah selepas 2 tahun, apa jadi dengan pelepasan?

Tak ada penalti retrospective. Pelepasan tahun 1 dan 2 valid. Tahun 3 tak boleh claim sebab dah tak ada pinjaman. Tetapi kena bayar RPGT (Real Property Gains Tax) kalau jual dengan untung.

11. Boleh claim faedah masa moratorium tetapi LHDN faham?

Ya. Walaupun anda tak bayar physical cash masa moratorium, faedah accrued tetap valid. Confirm dengan loan statement bank.

12. Kalau saya refinance ke bank lain selepas 1 tahun, masih layak?

YA, kalau: – Refinance untuk rumah yang sama – Status “rumah pertama” kekal – SPA original masih dalam tempoh layak (1 Jan 2025 – 31 Dis 2027) Faedah dari bank baharu boleh di-claim untuk baki tempoh 3 tahun.

Kesimpulan: Pelepasan Ini Adalah Game-Changer untuk First-Timers

Pelepasan cukai pinjaman rumah pertama RM7,000 + pengecualian duti setem adalah biggest tax break untuk first-time buyers dalam dekad terakhir. Combined, anda boleh save RM30,000-RM35,000 — equivalent kepada hampir 1 tahun ansuran pinjaman untuk most affordable homes.

Action Items:

1. Kalau anda dah deal rumah dalam tempoh layak: Make sure claim setiap tahun! Don’t leave money on the table.
2. Kalau anda tengah survey: Sign SPA awal tahun (Jan-Mac) untuk maximize benefit tahun pertama.
3. Kalau anda plan untuk 2027: Speed up — deadline 31 Dis 2027 mati. Tak nak miss benefit ini.
4. Joint loan dengan pasangan: Strategy berdasarkan tax bracket — kadang single applicant loan lebih jimat tax.
5. Pertimbangkan rumah ≤ RM500K: Bonus full stamp duty exemption.
6. Simpan SEMUA documentation minimum 7 tahun untuk audit safety.

Profile-Specific Recommendations:

• Fresh graduate first home: ✅ Pilih rumah ≤ RM500K, sign SPA awal tahun, single loan kalau possible
• Couple beli rumah bersama: ✅ Strategize loan structure berdasarkan tax bracket
• Sole earner family: ✅ Single applicant loan optimal, claim 100% RM7,000
• Investor mode first home: ⚠️ Pastikan untuk OWN occupancy, bukan rental — kalau sewa, TAK layak
• Expat/PR holder: ⚠️ Verify tax residency status dulu — non-resident TAK layak

Yang positif — ini adalah genuinely meaningful tax break yang akan benefit ramai Malaysian dalam tahun-tahun akan datang. RM21,000 atas 3 tahun + RM10,000+ stamp duty exemption = ~RM31,000 dalam total savings, yang boleh anda invest, simpan untuk renovation, atau guna untuk lifestyle yang lebih baik.

Yang less positif — banyak first-time buyers tak tahu detail ni dan terlepas claim. Worse, ada yang salah claim (e.g., principal instead of interest) dan kena audit dengan penalti.

Untuk update terkini tentang Belanjawan 2027 (yang akan released Oktober 2026), continuation pelepasan ini, dan tips kewangan rumah lain, follow syor.com. Kami akan continue update dengan info dari Kementerian Kewangan, LHDN, dan Bank Negara Malaysia.

Pemilikan rumah pertama adalah milestone besar dalam hidup. Maximize SETIAP financial benefit yang available — kerajaan dah letak ini sebagai support untuk rakyat, jangan biarkan duit tersangkut atas meja.

Sumber & Maklumat Lanjut

• Portal Rasmi LHDN: hasil.gov.my
• e-Filing MyTax: mytax.hasil.gov.my
• Belanjawan 2025/2026 Documents: belanjawan.mof.gov.my
• Lampiran 10 Belanjawan 2025 — Detail pelepasan (download dari MOF)
• BERNAMA Coverage: Pelepasan Cukai Pendapatan Faedah Pinjaman
• Hasil Care Line: 03-8911 1000
• Email LHDN: [email protected]
• Pejabat LHDN Cawangan: Cari di hasil.gov.my untuk consultation

Artikel ini berdasarkan polisi rasmi LHDN dan Belanjawan 2025/2026 (continued). Maklumat tertakluk kepada perubahan kerajaan. Untuk situasi kompleks atau case-specific, sila consult dengan pakar cukai bertauliah atau tax agent berdaftar dengan LHDN. Anggaran tax savings adalah berdasarkan progressive tax rate semasa dan boleh berbeza ikut individual situation.

Ahmad Niza

Ahmad Niza is the founder of syor.com and HCL Network, one of Malaysia's largest entertainment platforms with millions of followers across Facebook, Instagram, and Threads. He has tested 100+ tech products and reviewed Malaysian government incentive programs since 2023.